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我們瞭解您的期待與需求,因此我們也矢志成為全台灣最值得客戶信賴與推崇的財務顧問平台。 宏觀財務堅持透過專業、嚴謹的專業分工流程,為每位客戶量身打造一個符合中長期需求的家庭財務防護網,並且依客戶人生各階段目標,逐年檢視需求並適時調整風險、投資理財、稅務規劃的比重與執行時程,讓您及您的家人可以免除任何風險的潛在威脅,逐步累積您的財富。
 
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宏觀財務平台陳敏莉協理接受『中廣理財生活通』夏韻芬小姐專訪談《如何幫自己做財務規劃》時提到,財務規劃有三個層次,分別是風險規劃、投資規劃以及稅務規劃。 那麼應該如何幫自己做財務規劃呢?首先必須要有財務規劃的動機,並且將財務需求的應備與已備實際予以量化,理想的財務規劃目標就是讓應備等於已備,以避免不必要的浪費與不足。 另外,在投資工具的選擇上,必須視工具的功能與個人的需求而定,避免因對財務規劃工具的不了解而產生錯誤的期待。
 
宏觀財務顧問平台總經理邱正弘博士表示,購買基金前有四大檢視步驟: 了解個人理財需求與目標 , 2.了解個人風險承受度, 3.挑選適合的基金類型, 4.再挑選基金公司與基金, 許多人除了投資基金外的另一種選擇,就是購買投資型保單,本集節目對於投資型保險與傳統保險之差異、什麼樣的人適合買投資型保險?投資型保單中的基金應該如何配置?投資型保險,分辨變額壽險、變額萬能保險的差異比較說明,以及投資型保險費用的前收型與後收型比較都有清楚的解說。
 
保險種類這麼多,你分得清楚嗎?即期年金與遞延年金有什麼分別呢?中廣理財生活通節目在3月20日特別邀請宏觀財務顧問平台總經理邱正弘,說明年金險在保險中的角色與功能。邱正弘說明,保險分為兩大類,一為財產保險,二為人身保險;例如火險、車險等就屬於財產保險,人身保險有四種,分別是人壽保險、年金保險、醫療險與意外險,年金險就是為了幫助解決退休的問題。而目前市面上的年金險大概可分成傳統年金險、變額年金險,傳統年金險比較類似定存的概念,其與定存的不同在於,定存並不會收取手續費,且解約也不會收所謂的違約金;變額年金險與投資型保險有些許類似,大都有連結基金,但變額年金險多連結債券型基金,較保守穩健,且變額年金險與投資型保險的給付條件也不同,年金險是屬於生存給付,若未到期限,被保險人死亡只償還已繳的保費,而投資…
 
人身保險分為人壽保險、傷害險、醫療險、年金險;年金險為生存給付,可用來做退休規劃,年金險具有強迫儲蓄的功能,雖然無法抗通膨,但是事實上,各式各樣的儲蓄行為都無法對抗通膨,宏觀財務顧問公司總經理邱正弘表示,利用定期地額、有紀律的長期投資才是對抗通膨的不二法門。其中也對年金險的介紹,誰需要買年金險?什麼樣的人適合用年金險來做退休規劃有清楚的說明。
 
勞保年金化預計在明年1月1日開辦,其優點在於每次固定領取一部分的退休金,使得資金的運用可受到控制,可避免一次領取一大筆退休金,避免通貨膨脹、投資配置不當的風險,且勞保年金未來大致分為三種樣態,有失能、老年、遺屬年金。 近期的基金投資市場並不好,許多人都很關心自己所購買的投資型保單是否受到很大的波及,宏觀財務顧問總經理邱正弘表示,投資型保單是兼具保險與長期投資的工具,且購買投資型保單在前幾年會扣較高的費用率,因此在資金許可下,建議應該要持續定期定額的繳納保費與基金扣款,可降低投資風險。
 
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