小資奶爸上班族,在存股與指數化投資的路上努力累積財富。小時夢當作家,被科技業耽誤的廣播人,希望聲音給人希望、力量、啟發。分享總是單純的快樂。你線上的奶爸又突然出現,輕鬆陪你度過投資理財時光。 Podcast收聽入口|社群入口|節目目錄: https://cutt.ly/AwesomeMoney 多元贊助方式 https://cutt.ly/-support Email 聯絡窗口: willyfc5566@gmail.com [封面是一隻貓,站起來奮力抓錢,象徵招財的貓吉祥物] [節目內容與分享純屬個人投資心得分享,所討論之內容不構成買賣建議] 節目發音=>歐森媽妳,不是歐桑媽妳 -- Hosting provided by SoundOn
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【節目】威利最近在面試新人時,發現有些年輕人對買房的看法與自己的想法不太一樣。威利跟這位面試者聊到是否會考慮在桃園購房,對方回應房價過高,這讓威利反思到很多年輕人認為房子過於昂貴,這成為了一個購房的障礙。威利在節目中分享如何從現金流的角度來看待買房問題,並強調現金流才是關鍵,而不一定是房貸是否要繳完。 大綱 買房一定要繳完房貸嗎? 現金流的觀點與房貸的概念 年輕人的疑慮與現金流的關聯 現金流是可以cover的過去即可 房子的價值與增值潛力 靈活利用房子的增值 現金流量與總資產的差異 房地產理財工具 房貸與投資的比較 房貸要繳完嗎 關鍵字 ** #房貸 #現金流 #房價 #年輕人 #資產配置 #增值潛力 #理財工具 #投資收益 #房地產 #剛需** 第492集,2024/01/02錄製 #Aw…
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【節目】威利最近看了一個影片頻道,這個頻道的主持人在50歲後才開始做投資理財,並分享了他的一些心得與觀點,讓威利深受啟發。威利和大家分享這些心得,討論投資理財的心態,特別是關於高股息ETF和投資策略的選擇,讓大家更了解投資中“領配息”這個投資策略的意涵,並探討如何在不同的市場情況下維持良好的投資心態。 大綱 領配息是有情人終成眷屬 情人終成眷屬的投資心態 投資的選擇與心態 再投入的疑慮 鑽石會員,終身免繳水電費 投資與生活水平 市場的風險與投資心態 分散資產配置的重要性 積極的全球化投資策略 高股息ETF與市值型ETF的選擇 關鍵字 ** #領配息 #有情人終成眷屬 #高股息ETF #投資心態 #再投入 #選擇權 #市場風險 #資產配置 #全球化投資 #長期投資** 第491集,2024/0…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 第488集,2024/12/26錄製 【節目】接續上次的內容,了解這檔ETF的亮點,跟適合投資的人大概追求那些內容。這篇來討論研發經費高的公司,有何優點跟缺點?到底以這樣的投資論點做投資有沒有道理?畢竟這個就是核心精神。 大綱: 1.前言 2.WHY 美國創新研發龍頭 ETF? 3.研發在線,長期成長潛力顯著 4.投資時間影響報酬 5.指數的特色 6.指數編製規則簡述 7.研發經費高的公司,優點 8.研發經費高的公司,缺點 9.研發經費高的公司,注意點 10.結論 關鍵字 #ETF #研發經費 #創新 #美國企業 #長期投資 #指數 #成分股 #收益穩定 #科技產業 #市場趨勢 #投資報酬 節目連結: YouTube 搜尋: …
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#AwesomeMoney #威利熬雞湯 用雞湯滋補你的人生態度 第490集,2024/11/27錄製 【節目】最近威利看到一篇政府的文章,是在講說112年薪資中位數是52.5萬元,那高低薪差距縮小到4.05倍,是12年來的最低。 大綱 1.薪資中位數與高低薪差距現況 2.高低薪差距縮小的原因 3.薪資統計數據的可信度與爭議 4.稅收公平與未來改革方向 5.台灣生活成本與薪資負擔的矛盾 6.短期貧富差距縮小的觀察 7.高薪與長工時的生活壓力 8.中位數薪資與通膨的挑戰 9.統計數據的局限與勞工代表性 10.善用資源與投資的建議 關鍵字 #薪資中位數 #高低薪差距 #貧富差距 #薪資統計 #數據可信度 #稅收公平 #生活成本 #通膨挑戰 #長工時 #投資建議 節目連結: YouTube 搜尋:…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 第487集,2024/12/26錄製 【節目】最近這檔新的ETF社群朋友在討論,想看看威利的心得分享。這個ETF主要是以研發費用佔銷售額來做篩選,做市值排序前50名,作為成分股。我的疑問是WHY看研發費用佔銷售額?有什麼優點跟缺點?應該是一個有趣的議題。研發越多就代表越厲害嗎?DM的心得,就是看心得的評語 大綱: 1.前言 2.投資亮點 3.美國企業的市場地位與規模 4.研發龍頭指數 vs. 其他指數 5.主要成分股 6.產業分布 7.市值分布 8.全向發展,創新覆蓋多產業 9.指數嚴謹性 10.小結論 #ETF #研發 #指數 #美國企業 #創新 #科技股 #多元產業 #成分股 #收益分配 #市值 #風險報酬 #資本利得 節…
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#AwesomeMoney #威利熬雞湯 用雞湯滋補你的人生態度 第489集,2024/12/26錄製 【節目】我當然覺得,大家對這類話題其實是蠻有興趣的。今天我想分享的是:每月能有被動收入7萬元,這樣的成就其實真的很了不起。為什麼呢?一般年輕上班族,從剛開始打拼到成為社畜(しゃちく),除了薪資收入之外,如果家裡沒有房子出租,且在不投入大量時間的情況下,其實很難有其他可觀的收入。 大綱: 1.對不起,被動收入7萬元,很了不起 2.本業收入的重要性 3.管理的挑戰與生活的變化 4.投資計劃與家庭生活的挑戰 5.每月被動收入7萬的挑戰 6.威利熬雞湯的分享 關鍵字: #被動收入 #7萬元 #本業收入 #財務自由 #管理挑戰 #投資計劃 #家庭生活 #FIRE計劃 #高股息ETF #副業 節目連結…
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#威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】 這次來觀察一下歷史收益分配當中的收益平準金、資本損益平準金變化,看看漲跌有什麼趨勢?收益分配跟平準金的關係這次也討論看看。 大綱: 1.平準金歷史變化觀察 2.收益分配與平準金關係 3.指數配息率與ETF參考配息率 4.基金淨值與資本損益平準金 5.基金淨值與收益平準金 6.穩定收益分配 關鍵字: 平準金歷史變化觀察 #收益分配 #指數配息率 #ETF參考配息率 #基金淨值 #資本損益平準金 #收益平準金 #穩定收益分配 #投信 #市場波動 #紅框 #7月 #8月 #補血 #淨值成長 #新申購 第485集,2024/12/19錄製 節目連結: YouTube 搜尋: 威利財經角 Podcast 搜尋: Awesome_Money 收看頻道會員節…
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#AwesomeMoney #生活閒聊 生活閒聊與你生活在一起 【節目】 祝大家聖誕愉快!2024年又快要結束了,希望這一年對大家來說是一個豐收的年份,也充滿希望。 大綱: 1.哥聽的不只是回憶,更是青春 2.聖誕節與結婚紀念日的故事 3.演唱會的回憶與啟發 4.火球祭與青春的熱情 5.ELLEGARDEN與我們的情感連結 6.細美武士與acidman的感動時刻 7.IKE的Live House演出 8.珍惜當下的啟示 9.每一刻都是特別的過程 10.感謝你的支持與陪伴 關鍵字: 聖誕節 #結婚紀念日 #火球祭 #演唱會 #ELLEGARDEN #細美武士 #acidman #IKE #珍惜當下 #感謝 第486集,2024/12/15錄製 節目連結: YouTube 搜尋: 威利財經角 P…
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#威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】 接續前面內容討論到平準金的設計目的,這次討論到已實現資本利得與投信決定ETF的配息率3原則,了解一下原理,這樣對於收益分配出現變化時,比較不會意外跟失落感。 大綱: 1.00929官網內容討論4指數配息率與ETF的參考配息率 2.威利研究室 3.收益分配優先順序 4.已實現資本利得 5.投信決定ETF的配息率3原則 6.ETF實際配息率原則不應超過參考配息率 7.ETF應訂有收益分配優先順序 8.收益平準金之啟動標準及使用上限 9.指數配息率與ETF的參考配息率 10.股票質押維持率換生活費好嗎 關鍵字: 00929官網內容討論4指數配息率與ETF的參考配息率 #威利研究室 #收益分配優先順序 #已實現資本利得 #投信決定ETF的配息率3原則 …
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#威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】 在前面內容研究了淨值的組成內容,還有平準金公式,接著是有一個比較重要的條款來研究看看,討論到收益平準金的配發標準。了解規則,幫助自己釐清收益分配的來源跟合理的期待。 大綱: 平準金與資本損益平準金目的 投信決定ETF配息率的三大原則 平準金配發標準 收益平準金規範 收益平準金範例解析 資本損益的計算 初級市場與次級市場的區別 資本損益平準金的調整 資本損益平準金的目的 結論 關鍵字: 平準金 #資本損益 #ETF #配息率 #收益平準金 #B1 #B2 #法規標準 #資本利得 #申購贖回 #初級市場 #次級市場 #調整機制 第482集,2024/12/12錄製 節目連結: YouTube 搜尋: 威利財經角 Podcast 搜尋: Awesom…
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#威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】 最近00929收益分配有下調,網路上也有人提到擔心可能收益分配越來越少,還有針對投信官網寫的平準金定義,來了解一下細節。已經會的朋友就可以略過。我對一些名詞花一點時間了解學習。 大綱: ETF的淨值怎麼看 收益平準金的組成與公式 投信公告配息少的原因 淨值組成與基本定義 收益平準金B1的定義與作用 收益平準金B2的定義與作用 收益平準金公式解析 註解解析:淨收入 註解解析:收益平準金的基本組成 配息現象與結論 關鍵字: ETF #收益平準金 #B1 #B2 #基金收入 #配息原因 #投信公告 #基本面額 #資本損益 #淨收入 #成分股 #內扣成本 #申購金額 第481集,2024/12/12錄製 節目連結: YouTube 搜尋: 威利財經角 …
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#威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】 定期定額這件事情,其實我想有很多小資族,包括我啦,我也是在定期定額。於是我就看有一些新聞在提到說,這個定期定額的高股息慢慢有這個跡象往大盤市值的ETF去,那於是我也來做一下試算。另外也來跟這次來跟大家討論一下,這個季配受益人的這個逆勢創新高嗎?有這個新聞的討論。 大綱: 今天的題目:定期定額與高股息ETF的轉換 高股息ETF交易戶數的變化 市值型ETF的增長與現象 小資族的選擇與工具運用 投資組合的核心觀念 投資組合的多元性發展 轉換標的前的思考 季配ETF的穩定性 投資工具的使用目的 面對市場波動的合理心態 關鍵字: 定期定額 #高股息ETF #市值型ETF #交易戶數 #投資組合 #收益分配 #標準差 #小資族 #季配ETF #市場波動 第…
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#威利聊時事 用時事建構你的投資觀點 【節目】關於這個健保費補充保費,預計要調漲。這個對投資人來說怎麼面對?那裡面有提到,將房屋轉售跟證券交易納入,那取消停復保這些東西的內容。 我想其實關於健保的題目,我在過去的集數也有跟大家討論過,尤其是關於這個股息不勞而獲這個議題,有跟大家做一些深入的討論,跟我的自己的想法跟觀點。 大綱: 健保費補充保費的調漲與投資人的應對策略 補充保費的公平正義與費率設計的問題 政府的政策變動與費率脫鉤的影響 停復保制度的廢止與長期海外居住者的困境 收入來源的擴大與新增費率的範疇 水平費率與垂直費率的計算機制 健保補充保費的公平性與改革挑戰 投資人如何面對補充保費的調整壓力 房屋轉售與租賃收入的稅收挑戰 政府如何平衡補充保費的徵收與人民的負擔 關鍵字: 健保費 #補充…
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#威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】最近在網路上的論壇有看到一篇文章,是在討論到網路上的一場影片。影片中有一個直播,其中主持人提到了關於正2長期投資的論點,還有講一些主動被動大戰和ALL IN的定義。關於這些內容,我想就分享一下我看影片的心得。 大綱: 前言 正2長期投資的適合性 學術模擬與威利的實測結果 長期投資與短期策略的比較 主動與被動投資的定義 ALL IN的定義與挑戰 定期定額的優勢與建議 低點加碼策略與季線應用 投資心態的重要性 影片心得與總結 關鍵字: 正2 #長期投資 #ALLIN #主動投資 #被動投資 #開槓ETF #蒙地卡羅 #投資策略 #定期定額 #加碼策略 #季線 #高低點 #投資心態 #ALLOUT #影片心得 第479集,2024/12/07錄製 節目…
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#威利熬雞湯 用雞湯滋補你的人生態度啊 【節目】因為股價跌多了,當然你認為的跌多跟我認為的跌多,可能差很多了。我是覺得,可能還好。那有些朋友它可能建倉在21元,重倉買進,現在跌到差不多18元,又17.6,最差我最近看有17點多了。那跌了十幾%,16~17%,覺得說很失望,啊,我一樣的錢,我去買別的買這檔,怎麼這麼烙賽啊,跌了十幾%,覺得很失望。今年怎麼樣,台股不是多頭嗎?怎麼買這一檔,覺得很失望。 大綱: 股價波動與市場輪動 資金壓力與借貸投資 密集投資的問題 資金規劃與預備金 資金規劃與分批建倉 科技型ETF的配置 配息問題與長期投資觀點 月配息ETF的投資邏輯 長期投資與資產配置 關鍵字: 股價波動 #市場輪動 #資金壓力 #借貸投資 #密集投資 #資金規劃 #分批建倉 #科技型ETF …
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#威利熬雞湯 用雞湯滋補你的人生態度啊 【節目】我觀察到在網路上的論壇,有許多網友對這個929配息表示不滿,大概是因為它為什麼配0.05元。 針對我看了這些新聞的一些心得,給大家的一些小小建議。因為有些網友會覺得,這個基金過去的配息不是蠻穩定的嗎?對不對?大部分可能就落在0.1,最高還有更高嗎?那當然這次變成0.05,有人笑稱,這個一張才50塊錢,這是怎麼樣,去買什麼,去買一個布丁來吃還是怎麼樣的? 大綱: 失望的原因與市場反應 基本面與長期觀察 觀察時間與配息調整 投資配置與情緒反應 重壓投資與資產配置 月配息與投資觀念 ETF的選擇與市場波動 借貸投資與資金配置 配息調整與風險評估 關鍵字: 00929 #配息 #失望 #市場反應 #基本面 #長期觀察 #情緒反應 #重壓 #資產配置 #…
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#AwesomeMoney #生活閒聊 生活閒聊與你生活在一起 【節目】最近看到的一篇新聞,是在討論說,如果每個月你有配息4萬,會不會離職?就有一個人,他在D卡上面問大家,他說他33歲,他是覺得說,如果已經有配息4萬塊,每個月都有了,那為什麼還要在公司裡面繼續打拼?是不是可以找一些比較彈性的工作,可能工時沒那麼長,或者壓力沒那麼重的這種工作? 大綱: 1.每月配息4萬能否辭職? 2.生活開支與風險考量 3.股息穩定性與財務規劃 4.退休心態與生活重心 5.配息風險與長期規劃 關鍵字: #配息 #辭職 #生活風險 #股息穩定性 #財務規劃 #退休心態 #生活重心 #躺平 #儲蓄 #風險管理 **第476集,2024/11/27錄製 ** 節目 YouTube 搜尋: 威利財經角 Podcast…
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#AwesomeMoney #威利來讀書 用讀書增加你的知識寶藏 【節目】商業賽局的重要性 那我想這本書其實讓我看到的第一印象,我在想,商業賽局價值投資裡面,到底這個東西為什麼重要。其實大家可以想一個觀念就是,如果你今天想要投資一些一家公司,舉例來說,你看好某一個產業的某一檔公司,那你是必要了解什麼?它的競爭優勢是什麼,對不對?它在這個產業當中,它是排行老幾啊?它到底有沒有什麼別人沒有的,以及它在市場裡面佔有哪些領域?那有哪些它的護城河?那有什麼策略是它可以打敗其他的競爭對手呢? 大綱: 1. 介紹與書籍背景、讀書心得分享方式 2. 商業賽局的重要性、戰略與戰術的區別 3. 競爭優勢、進入壁壘與市佔率 4. 價格戰策略、後進者與打價格戰的時機 5. 讀後收穫、書中的案例與啟發關鍵字 #價值投…
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S20EP25 | 00713高股息低波動指數指數修改差異的比較。指數規則修改討論2。修改後的優缺點? #AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】接續上次的內容,這次詳細討論規則修改前後的差異。跟指數修改對股價的影響、想吃豆腐的人、對長期持有的人的影響。 大綱 1.修改後的優缺點 2.採樣母體與流動性檢驗 3.成分股調整 4.權重限制 5.新規則與舊規則的主要差異 6.修改規則後的優點 7.修改規則後的缺點 8.指數修改對股價的影響 9.想吃豆腐的人 10.結論 - 對長期持有的人 #ETF#流動性#高股息#成分股#市場波動#交易成本#權重限制#指數影響#穩定性#長期持有#資金挑戰 **第473集,2024/11/21錄製 ** 節目 YouTube 搜尋: …
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】 台灣指數公司在2024/11/15 修改了臺灣指數公司特選高股息低波動股價指數編製規則。雖然看了新聞的說明,但是並不瞭解為何修改,跟對未來指數價格的影響,這次來討論看看修改哪了哪些東西,跟對未來的走勢觀察心得。 分兩次討論,第一篇會針對差異做整理,也有一個懶人包,懶得仔細研究的人看前面幾頁就可以。 第二篇會對於修改的原因還有影響指數的表現作心得討論。 大綱 1.修改的原因可能為何 2.公告與流通性相關性分析 3.其他影響追蹤誤差的因素 4.對大規模資金的挑戰 5.成分股流通性的影響 6.法規對於流動性要求 7.法規持股比例與集中度的限制 8.結論:調整後可關注 關鍵字 #ETF#流動性#追蹤誤差#高股息#法規#成分股…
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#AwesomeMoney #生活閒聊 生活閒聊與你生活在一起 【節目】跟大家分享最近我小朋友的一個有意思的行為。有一天早上起來,他就說他有一顆藍色的球球不見了。他就在我們的 living room 客廳裡一直講:「我要去 living room 找球球。」然後他就真的去客廳找,翻來翻去,在桌子底下或者櫃子底下查看,有沒有那顆藍色的球球。 大綱 1.聊聊財務的焦慮 2.小朋友的藍色球球故事 3.對財務焦慮的聯想 4.面對財務焦慮的反思 5.人生沒有最好,只有相對好 6.從孩子的行為中得到啟示 7.總結 關鍵字 #財務焦慮 #生活閒聊 #財富 #投資報酬率 #比較心態 #焦慮本質 #盤點財富 #取捨 #行動計劃 #物質生活 #人生哲學 #孩子啟示 #珍惜當下 #放下執著 **第474集,202…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】最近觀察網友的投資方法,屬於高波動生命週期的投資法,時常在貼文更新市值,他也有設定投資目標預定累積金額到數千萬元。我覺得很有意思,也思考一下這個方法適不適合我?當然也感到敬佩。 溫馨提示,網路上真真假假,數據無法查證,當故事心得看,僅供一種投資情況做心得分享。 大綱 1.前言 2.長期投資分散風險大法 3.故事背景 4.市值變化 5.如夢幻泡影 6.觀察投資標的 6.1 TSLL 6.2 NVDL 6.3 QLD 7.AI 分析投資人個性 8.波動大,不害怕嗎?可能原因? 9.奧義 10.資產配置奧義 11.我的解讀 12.心得 #高波動 #生命週期投資 #資產配置 #槓桿ETF #QLD #TSLL #NVDL #U…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】這兩個標的,一個低波,一個高波,比較起來就很有意思。 標準差越高的標的,對數常態分布的關係,持有時間越長,報酬/風險數值越來越小。 改寫了一下程式(數據改放VBA陣列變數中),電腦可以比較快跑完3萬次。 大綱 1.前言 2.系列內容 3.標準差跟報酬率 4.30 次回測結果 5.模擬圖 6.分析 7.00713 優點 8.00713 缺點 9.00631L 優點 10.00631L 缺點 11.哪個比較適合長期投資? 12.結論 13.3 萬次回測結果 14.30 次跟 30000 次模擬分析 15.長期投資應該注意的事項 16.結論 關鍵字 #00713 #00631L #蒙地卡羅模擬 #槓桿ETF #波動性 #標準…
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#AwesomeMoney #生活閒聊 生活閒聊與你生活在一起 【節目】好老公的家務觀點。我在FB上有看到一篇文章提到說,真的好老公是不幫老婆做家務的,因為一個家不是一個人的,有這樣子的論點。 那因為其實裡面文章大意就是提到說,有些人家庭的觀念會覺得說,男人是一家之主,大概要以夫為天,等於是老婆主要是要把家裡給顧好,而且男人是主要負擔家裡的經濟支出,所以女生應該把家務當作自己的本分去做的那種概念。 大綱: 1. 財務與家務的分擔 2. 好老公的家務觀點 3. 共同經營婚姻 4. 家庭責任的理解與分工 5. 加班與家庭的時間分配 6. 經濟與時間的取捨 7. 我家的協調方式 8. 夫妻間的家務與經濟分擔 9. 男生對家務的無奈 10. 生活平衡與放風的重要性 11. 經濟情況與工作選擇 12.…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】觀察過股息後,這次來觀察股價走勢表現,看一下位階高低。 說實在真的長期投資為息而來者,短期股價變化真的也不用太計較,畢竟作為一個不賣股現金流的工具來源,00929的確提供的月配息管道。 但對於還想加倉者,倒是可以觀察有沒有合適的機會? 大綱 1.00929概況與前言 2.五線譜分析 3.移動平均線與布林通道 4.趨勢線與標準差 5.KD指標 6.是否應賣出 7.追求配息的建議 8.結論 ________________________________________ 關鍵字 #00929 #配息 #五線譜 #布林通道 #KD指標 #技術分析 #標準差 #長期投資 #股價波動 #資本增值 #風險管理 #超買 #超賣 #股…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】近期網路上有很多論壇或新聞討論到00929配息衰退,一些投資人可能買的基期較高,甚至還有些帳面虧損,覺得好像這筆投資不太划算,類似賠了夫人又折兵,這期來回顧00929的配息狀況跟近期的標準差趨勢線圖,寫觀察心得。 論壇上看到有大大很有趣,因為太多人發文看衰,他說到,叫大家跟他領兩百元,少靠杯看衰。給你錢閉嘴之意,相當有意思,一種市場氛圍。 還有一個年輕人說,阿公留給他九百萬遺產,買了00929結果帳面還虧一百萬,問大家怎麼辦? 大綱: 1. 00929 配息概況 2. 配息減少原因 3. 股息衰退成因 4. 00929股息衰退該擔心嗎? #00929 #配息 #ETF #股息 #市場情緒 #長期投資 #配息波動 #收益…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】大綱: 1. 剁手指也買不停的情緒經濟學 2. 時尚經濟學與內褲指標 3. 擺脫恐懼與選擇困難症 4. 處置效應與基準點效應 5. 無法停損的心理預期 6. 巴菲特的忠告與投資自信 7. 六個準則找到股市訊號 8. 福克斯博士效應與權威錯覺 關鍵字: #情緒經濟 #內褲指標 #選擇恐懼 #錯失恐懼 #處置效應 #基準點效應 #均值回歸 #巴菲特忠告 #投資自信 #股市準則 #福克斯效應 #權威錯覺 **第468集,2024/11/07錄製 ** 節目 YouTube 搜尋: 威利財經角 Podcast 搜尋: Awesome_Money 收看頻道會員節目: https://cutt.ly/HeRTJFB2 加入頻道會員…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 大綱 1.0050與00631L的投資風險與回報 2.0050與00631L的歷史數據比較 3.蒙地卡羅模擬方法介紹 4.報酬與標準差的觀察重點 5.0050與00631L的最佳組合比例 6.結論與投資建議 關鍵字: #0050 #00631L #投資風險 #報酬 #標準差 #蒙地卡羅模擬 #最佳組合 #穩定性 #風險管理 #高回報 **第464集,2024/10/31錄製 ** 節目 YouTube 搜尋: 威利財經角 Podcast 搜尋: Awesome_Money 收看頻道會員節目: https://cutt.ly/HeRTJFB2 加入頻道會員: https://cutt.ly/zwTJf5e0 訂閱方格子 (文稿、…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 大綱: 1.0050與00631L的歷史績效比較 2.00631L報酬優於0050的原因 3.槓桿ETF的再平衡機制與複利效果 4.台股市場適合投資槓桿ETF的條件 5.回測時間與市場波動影響 6.槓桿倍數的變動 7.槓桿型ETF的風險與長期效應 8.結論與投資啟示 關鍵字: #0050 #00631L #歷史績效 #槓桿ETF #報酬比較 #市場波動 #再平衡機制 #複利效果 #投資風險 #台股 #長期效應 #回測 #槓桿倍數 #結論 #投資 **第463集,2024/10/31錄製 ** 節目 YouTube 搜尋: 威利財經角 Podcast 搜尋: Awesome_Money 收看頻道會員節目: https://cut…
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#AwesomeMoney #生活閒聊 生活閒聊與你生活在一起 【節目】生命的意義與抉擇,最近我在論壇上看到了關於一則新聞,是提到說有一個上海的女孩,她叫做沙白,到瑞士安樂死。她的生命的意義藏在她的笑容裡面,生命的意義不在於長短。 大綱: 1.生命的意義與抉擇 2.安樂死的高昂費用與選擇 3.家人陪伴與支持 4.安樂死的社會禁忌與爭議 5.宗教信仰的限制 6.生命尊嚴的選擇 7.生前告別式的意義 8.給生命尊嚴的選擇 9.珍惜每一天的生活態度 關鍵字: #生命意義 #安樂死 #費用 #家人支持 #社會禁忌 #宗教信仰 #生命尊嚴 #生前告別式 #珍惜每一天 **第465集,2024/10/31錄製 ** 節目 YouTube 搜尋: 威利財經角 Podcast 搜尋: Awesome_Mon…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】「Leveraged ETFs A Risky Double That Doesn't Multiply by Two」,深入討論槓桿型ETF與保證金槓桿策略的差異,特別是其彈性與報酬風險的取捨。分析長期投資中標準差兩倍以上的情況下,報酬下限與指數的比較。 大綱 前言 系列集數 保證金槓桿策略 長期投資標準差兩倍以上 時間的推移,風險加大 報酬好的發生機率小 結論 關鍵字 槓桿ETF #保證金槓桿 #投資風險 #回報標準差 #市場波動 #長期投資 #蒙地卡羅回測 #風險管理 #標準差 #複利 節目 YouTube搜尋: 威利財經角 Podcast 搜尋: Awesome_Money 2024/10/24錄製 收看頻道會…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】「Leveraged ETFs A Risky Double That Doesn't Multiply by Two」,本集探討槓桿型ETF在模擬中的長期表現,面臨持續性空頭時回報比率下降的挑戰,並探討模擬條件中的2個關鍵參數對結果的影響。 大綱 前言 研究心得系列 S&P500與SSO比較 持續的下跌時 槓桿ETF模擬的長期結果 為何使用蒙地卡羅? 論文中的模擬情境 模擬條件的2個關鍵參數 回測結果 簡單心得總結 關鍵字 槓桿ETF #蒙地卡羅模擬 #持續性空頭 #市場波動性 #回報比率 #S&P500 #SSO #風險管理 #複利效應 #正態分佈 節目 YouTube搜尋: 威利財經角 Podcast 搜尋: A…
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#AwesomeMoney #社群QA互動 用知識互動打造你的財富世界 【節目】本集QA社群互動中探討債券市場的現況,許多朋友對於債券是否持續持有存在疑問,討論當市場表現不佳時的持有策略和資產配置的再平衡建議。 大綱 債券持有的困惑 債券市場的現況 持有債券的選擇 近期債券收益分析 長期與短期投資的差異 債券與股票的資產配置考量 投資計畫與風險考量 彈性運用的策略 當前市場情緒的影響 長期與短期投資計畫 資產配置與再平衡的重要性 債券表現不如預期的應對方式 資產配置的核心目標 結語 關鍵字 債券 #持有 #市場 #ETF #報酬 #投資 #資產配置 #降息 #風險 #收益 #股市 #價格 #短期 #長期 #波動 #再平衡 #核心目標 #Podcast 節目 YouTube 搜尋: 威利財經角…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】數學上可以得知槓桿ETF會有對數正態性現象(Log-normal Distribution)或稱作對數常態性現象。到底為何會有這個現象,令人好奇。 大綱 1. 前言 2. 對數正態分佈案例 3. 數學說明「對數正態性」和槓桿ETF 4. 槓桿ETF的回報 5. 槓桿ETF的對數正態性現象 6. 系列集數 7. 結論 關鍵字 #槓桿ETF #風險 #複利效應 #正態分佈 #波動性 #投資策略 #定期定額 #擇時 459集 節目YouTube 搜尋:威利財經角,Podcast搜尋Awesome_Money。 錄製時間:2024/10/17 **收看頻道會員節目: **https://cutt.ly/HeRTJFB2 **加…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】最近網路上對於正二00631L跟0050的績效與風險比較很熱烈,其中有朋友討論到這篇論文 【Leveraged ETFs A Risky Double That Doesn't Multiply by Two】 於是也來研究一下,增廣見聞,寫一下讀論文心得筆記,內容較多會分幾次討論。 如果很急的朋友,只想看重點的人,開頭有整理,也可以直接找論文自己看比較快。 大綱 1. 前言 2. 論文摘要與心得 速成重點 槓桿ETF問題點 3. 主要效應 持續槓桿陷阱 對數正態分佈效應 4. 投資心得與策略 時間與高波動工具 投資策略 5. 作者介紹 William J. Trainor Jr. Ph.D. Edward A. Ba…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】在前面章節介紹了清淨心股息流的核心意涵,意旨是希望通過在投資部位中建構低波動的投資組合,使用這個組合帶來穩定的不賣股金流,用來應用在實際生活消費,或是股息再投入到其他標的的計畫,例如低波股息流投入高波標的,高低搭配,降低波動拉高一些報酬率等方式。 這次會討論到【資產配置金字塔實際應用範例】跟股息流集中收款方式的討論。 大綱: 1.前言 2.運籌帷幄 3.資產配置金字塔實際應用範例 4.雲端持股監控表範例 5.標準差粗估表 6.投資組合波動計算表 7.股息流收款方式心得 8.收款帳號的選擇 9.方便之處 10.股息流融合到現金規劃表中 #清淨心 #股息流 #低波動 #資產配置 #配息時間 #ETF #高波低波 #投資組合…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】在前兩次的篩選機制心得後,這次來討論剩下幾個部分,主要是權重計算與風險揭露。這檔ETF的權重計算個別個股可以拉高到30%,這樣設計的原因可能為何? 何時可以配息,這個是大家比較關注的,另外也討論不配息的情況是什麼。大多的人,通常很少會去仔細看ETF的風險揭露,這次也來整理一下。 大綱: 1. 前言 2. 系列集數 3. 權重計算 4. 指數計算 5. 報酬指數觀察 6. 成分股審核 7. 篩選目的 8. 市值投資型指數 9. 指數表現追蹤 10. 投資風險揭露 11. 特定投資風險 12. 收益分配 13. 結論 #00938 #凱基台灣優選30 #權重計算 #風險揭露 #指數波動性 #配息 #ETF #自由流通市值 …
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#AwesomeMoney #威利熬雞湯 用雞湯滋補你的人生態度 【節目】最近我在網路面看到一個大哥的文章,他大概是70歲左右,他得了肝癌。那我看了一下他的貼文,除了常常都在寫說治療的過程,還有說他現在騎車去哪裡玩啊,然後吃了什麼美食,然後看了好看的景色,然後身體又變胖啦,然後又去接受治療。 大綱: 1.前言 2.每一天的珍貴 3.煩惱與人生的對比 4.投資煩惱與人生的豁達 5.回到投資的思考 6.投資反思投資目的 7.思考投資工具的適合性 8.煩惱報酬率的盲點 9.現在比未來重要 10.現金流的重要性 11.現金流與投資策略的矛盾 12.提升現金流的必要性 13.領股息的價值 14.投資與生活的平衡 #投資 #股市 #告別式 #人生 #現金流 #報酬率 #股息 #ETF #投資工具 #生活…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】00938在篩選機制上與00915真的是很相近,說是胞弟也是合理。這次接續上次內容把下行風險的討論講完,重點來討論到指數的排序方式。 其中投資價值分數的目的就是這個指數設計的核心重點,這次來研究看看。 大綱 1. 00938與00915篩選機制相似 研究重點:下行風險及指數排序方式 2. 系列集數 3. 下行風險 波動即風險,向下風險討論 下行風險定義與標準差倒數 半年還原報酬計算,剔除負回報股票 4. 指標篩選與排序方式 市值、投資價值分數及規模分數計算 排除標準:波動度倒數遞減選股 投資價值分數與規模分數的意義與計算方法 5. 報酬率波動度與年化標準差 252日報酬率波動度 波動度的影響及風險控制策略 6. 結論 …
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】這次來做篩選機制的閱讀,其中篩選機制中比較令人感興趣的是下行風險的設計方式,比起00915的「下行風險」篩選方式,看起來範圍較小一些,關於下行風險的一些解釋跟範例,這次來複習一下。 如果以追求超額報酬這件事來當目標,其中篩選機制可能有什麼不足之處? 篩選機制研究的比較多細節,補充資料多一點些,增加認知。 大綱 1. 前言 2. 介紹篩選機制的研究 3. 下行風險設計的比較 4. 研究目標:追求超額報酬及篩選機制的不足 5. 系列研究 6. 成分股篩選標準 7. 流動性檢驗 8. 市值篩選 9. 獲利能力及財務品質 10. ROA與ROE的計算及應用 11. 下行風險 12. 下行風險的定義與計算公式 13. 下行風險的…
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#AwesomeMoney #威利熬雞湯 用雞湯滋補你的人生態度 【節目】 投資焦慮是一種普遍存在的心理狀態,它源自於市場的波動和不確定性,與我們在日常生活中處理壓力的方式十分相似。其實,投資焦慮的處理方式可以與治療憂鬱症的策略相類比。 近威利在YouTube上看到一個節目叫「不看更焦慮」,這個節目我看完後有一些心得,今天我們的題目是「如何面對投資焦慮」。投資焦慮就像治療憂鬱症般,需要控制情緒波動。 大綱 1. 投資焦慮與憂鬱症的類比 投資焦慮是一種存在的心理狀態 焦慮與憂鬱症之間的情緒軸線關係 2. 焦慮與憂鬱的區別 焦慮是顯性的憂慮 憂鬱是隱性的焦慮 3. 血清素回收抑制劑的作用 血清素的用途與杏仁核的作用 血清素不足時的情緒表現 4. 血清素回收抑制劑的使用效果 藥物的治療過程:先剎車…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】這集來討論到00938官網上的資料閱讀心得,其中累積報酬率,18年期間1144%,同期大盤428%,貌似好了兩倍以上,好像很神奇,但不成,不看股利率篩選機制就可以如此厲害嗎? 這集針對官網揭露的資料做一些討論,看有文宣上有何特點。你自己看也可以,沒看過倒是可以一起研究。 這次篩選機制是簡述,後面集數在進階討論優缺點。 大綱: 1. 基本資料 2. 致敬經典 3. 開創新局 4. 回測報酬 5. 漲跌表現回測 6. 指數編製流程 7. 選股邏輯簡述 8. 指數編製的評語 9. 適合的投資者 #00938 #凱基台灣優選30 #研究 #官網 #累積報酬率 #18年 #1144% #股利率篩選 #威利研究室 #篩選機制 #指…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】最近很多朋友留言或提問想看看威利怎麼看00938這檔ETF,通常也不是每個新出的我都會看,這檔看起來有一些特別。 尤其在聽完經理人對於這檔ETF的設計目標,希望可以追求價值跟成長兼具,追求超額報酬,感到有些興趣, 另外這檔ETF跟00915新聞上說是兄弟檔00915近期優異的表現,吸引很多投資族關注,翻閱公開說明書,確實是很像,類似去掉高股息因子的00915,一起來討論看看。 這集分享看完經理人影片,介紹設計理念後的心得分享,下集討論投信官網上的資料觀後心得。 大綱: 1. 前言 2. WHY 00938? 3. 市值型跟高股息型不好嗎? 4. 為何不直接投資市場指數? 5. 高股息指數就沒有超額報酬? 6. 投資價值…
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#AwesomeMoney #生活閒聊 生活閒聊與你生活在一起 【節目】 很久沒錄生活閒聊單元,最近的一些心得。 大綱: 1.千萬財經藝能人 2.買個股好還是指數好? 3.被動投資買市場不用買一堆課程? 4.存股要不要買課? **5.都是賣 沒有誰比較髒 ** 6.動不動要擂台 7.詐騙的定義 8.培養媒體識讀能力 #個股 #指數 #財經藝能人 #被動投資 #存股 #投資課程 #媒體識讀 451集 節目YouTube 搜尋:威利財經角,Podcast搜尋Awesome_Money。 錄製時間:2024/09/26 **收看頻道會員節目: **https://cutt.ly/HeRTJFB2 **加入頻道會員: **https://cutt.ly/zwTJf5e0 **訂閱方格子(文稿、程式範…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】在前次討論到Case 1跟Case 2 討論到跟正二的比較,看起來有期末金額差不多,但綜合標準差較全正二低的優點,雖然沒有高低波景氣投資法,報酬來的好,但投資人省去了很多煩惱景氣週期擇時投入高波的心力。 這次討論到case 3以case1為基礎,維持率167%,調整初始713比率,看看最佳解為何? 投資就是如此,風險可控的情況下,才是投資人真的可以拿到的報酬。 大綱: 1. 前言 2. Case 3. Case 00713的初始比率 4. 找最佳解 5. 結論 #00713#00631L#00675L#高低波#景氣投資法#正二#報酬率#標準差#最佳解#維持率#期末金額#風險可控#投資 448集 節目YouTube 搜尋…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】在前次的研究當中,有提過用00713搭配00631L、00675L高波景氣投資法,回測看起來有很好的績效表現,但問題是要抓到景氣的轉折點並不容易。 即使真的無腦看燈號買進,也可能遇到燈號鈍化的情況,對投資人擇時買進的心境上並不容易克服,你可能買了又想賣,或買進了又懷疑自己,因此人性上很容易失敗。 那是如果不看景氣燈號投資可以嗎?不敢講打贏低波高波景氣投資法,那是不是可比起完全歐印高波來的好? 大綱: 1. 前言 2. 看景氣燈號的優點 3. 景氣燈號的買賣的問題點 4. 不看景氣燈號的優點 5. 不看景氣燈號的缺點 6. 回測條件 7. 回測目的 8. Case 9. Case 1 10. Case1報酬率比較 11.…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】在前一篇內容討論00631L一年定期定額的心得,接下來篇討論新的正二定扣實驗,只是加上00670L。富邦NASDAQ正2這檔標的可以作為追蹤NASDAQ-100 單日兩倍績效的工具,與00631L一起做定扣實驗。 而這次來觀察若以這兩檔,回測過去一年與近年2022年空頭時期,定扣的結果,有朋友提到00670L買入很可能等不到解套的時間,如果空頭用定扣策略,結果會是如何?這次來觀察看看。 大綱: 1. 前言 2. 高波動標的最大的困難點 3. 高波動的選擇 4. 定扣實驗標的選擇 5. 年化標準差,轉換漲跌表 6. 回測方法 7. 回測時間 8. 回測觀察要點 9. Case1: 00631L定扣一年 10. 00631…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】2023 9/1號開始00631L定扣實驗,2024年 8/2號是最後一期買進,一共12期,這次來討論心得感想。 大綱: 1. 00631L定期定額集數 2. 實驗記錄 3. 實驗對帳單 4. 若單筆投入報酬率 5. 實驗區間最大跌幅 6. 正二定期定額的投資目的 7. 0050同期回測 8. 正二定期定額的投資目的 9. 結論 10. 新一期實驗 #00631L #定期定額 #實驗 #投資 #波動 #集數 #2023 #2024 #對帳單 #報酬率 #跌幅 #正二 #0050 #回測 #結論 445集 節目YouTube 搜尋:威利財經角,Podcast搜尋Awesome_Money。 錄製時間:2024/09/12…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】熊市來襲時,很多人才開始想賣股票,這代表本來的投資策略很容易受到盤勢影響,那本來作為股息流設計的投資組合,應該用怎樣的心境去面對對盤勢的恐懼? 大綱: 1. 記得投資要留有餘裕 2. 損益由正翻負 3. 盤跌可以承受多少虧損? 4. 在熊市中怎麼認識自己 5. 跌幅出現時要怎麼才能回本? 6. 盤跌最好的策略? 7. 如果以領股息為目標,當市場遇到大跌 該怎麼做? #熊市 #投資策略 #股息流 #投資組合 #盤勢影響 #心境 #恐懼 #留有餘裕 #損益翻負 #承受虧損 #熊市認識自己 #跌幅回本 #盤跌策略 #領股息 #市場大跌 444集 節目YouTube 搜尋:威利財經角,Podcast搜尋Awesome_Mone…
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#AwesomeMoney #威利研究室 用研究改變你的財商視野 【節目】有朋友提到正二蜈蚣的投資方式,也就是台股加權正二(高波)搭配00713(低波)的方法,正二可以選如00631L或00675L等方式,低波的工具當不是只有00713、還有00915或其他,可以自己應用。 大綱: 1. 投資策略的核心觀念 2. 對於策略的想法 3. 熊市的定義 4. 回測時間 5. 選手概況-標準差、報酬 6. Case1:ALL IN正二 7. Case 2: 00713+正二景氣投資法 8. Case 1 VS. Case 2 9. 簡單心得 10. 低波+高波景氣循環的問題點1 11. 低波+高波景氣循環的問題點2 12. 低波+高波景氣循環的問題點3 #正二蜈蚣 #台股加權正二 #高波 #0071…
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