EPISODE 20：漫谈基金定投

特许金融街

主播 | 頔枫 / 嘉澍
文案 | 筠凡
封面推荐 | 嘉澍
统筹 | 嘉澍 / Frances

对于大部分普通投资者，尤其是年轻上班族来说，基金定投是一种相对简单的投资工具，不仅能起到强制储蓄的作用，还能够通过分散投资来平滑投入成本，投资者也不必纠结“择时”。有人也许会问，定投是否真能大大缩短实现财务自由的时间？这里没有标准答案，投资致富也没有捷径可言。成功的投资往往离不开科学严谨的投资体系和严格的投资纪律，基金定投也需要投资者长期坚持、加深投资认知，合理评估承担风险能力。

本期节目中，我们邀请到两位在定投领域有深入研究的资深嘉宾，某券商首席投顾官、钉系列投顾组合主理人银行螺丝钉老师，以及国寿安保基金首席市场策略分析师兼首席投资顾问赵燕京老师做客，从基金定投的优势聊到具体定投方法，再聊到基金投顾与FOF的发展动向，希望能为各位听众朋友进行定投提供参考。

「本期嘉宾」

银行螺丝钉，某券商首席投顾官，钉系列投顾组合主理人，《指数基金投资指南》《定投十年财务自由》作者。

赵燕京，CFA，现任国寿安保基金首席市场策略分析师兼首席投资顾问，拥有20年金融从业经验，其中公募基金12年。公众号“燕语京声”主理人。

「本期内容」

第一部分 科普内容

03:32 定投是什么？相比常规形式的基金投资有哪些优势？

- 对大多数投资者来讲，尤其是年轻上班族，定投的启动门槛相对较低，能够显著改善投资者的持有时间长度。

- 定投有“三定”，即固定时间、固定金额、固定某只基金产品，投资者不必纠结起投时点。

09:38 哪些投资者适合做基金定投？为什么要定投？开始定投的时机？

13:54 有哪些用来做基金定投的“标的”? 具备哪类特征的基金产品最适合定投？

19:34 定投方法讨论：普通定投中 “定投频率”和“定投时机”的选择

23:30 定投方法讨论：均线定投法、价值平均定投法、估值定投法之间的区别，分别适合哪类投资者？

第二部分 进阶内容

28:11 定投是否需要止盈，如何止盈？

38:02 定投“断供”三大典型原因

42:31 可根据投资者的收入性质制定相应计划以防“断供”

46:24 如何使用定投为自己规划养老储备？

第三部分 专业内容

56:15 基金投顾和FOF的差异，有哪些投顾方法？

01:04:54 基金投顾未来发展的核心以及应用场景

01:13:16 智能投顾平台和FOF类产品(TDF/TRF)是否给基金定投业态提供了新的工具和标的？

01:19:37 基金投顾可以给投资者带来哪些价值？如何成为一名专业的基金投顾？

特许金融街是一档由北京金融分析师协会（CFA Society Beijing）发起，面向社会各界听众的金融访谈类播客，我们会邀请各金融细分领域的朋友们一起探讨资本市场热点，圈内秘闻，金融职场等与金融相关的热点话题。

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