EPISODE 57：漫漫考证路，杀鸡用牛刀?——那些年，我们一起考过的CFA

特许金融街

策划丨Frances

制作人丨Melody

主播 | 頔枫 / Melody

剪辑 / 图文编辑 | 董烨

统筹 | 嘉澍 / Frances

漫漫考证路，杀鸡用牛刀？CFA考试作为金融行业的黄金证书，是否真的值得如此投入？是否能够学为所用？时间、精力、金钱，一路执着，一路前行。考证路上，或许并非每个人都能最终站上顶峰，但只要身处山中，自有“横看成岭侧成峰，远近高低各不同”的一番收获。

在CFA北京协会成立十周年之际，我们邀请到了一位与CFA考试有着特殊缘分的嘉宾——”起朱楼宴宾客“播客和公众号的主理人大卫翁。从IT专业跨行金融，从投研人士跨界人气播客，我们好奇在大卫翁老师的人生路上，CFA如何影响了故事线的走向。我们更想听听，在一纸证书之外，CFA持证对于职业选择、个人理财和思维框架会产生怎样的影响。

如果您在考虑跨入金融领域，或者对CFA考试充满好奇，相信本期播客能为您带来不一样的思考；如果您已经是CFA考生或持证人，也一定能在字里行间，找到回忆与共鸣。

「抽奖活动」

各位听众朋友，欢迎大家在喜马拉雅或小宇宙评论区中留言，我们将从两个平台共选取3位幸运听众，送出有CFA北京协会LOGO 的纪念品。快来分享你的观点吧~

「本期嘉宾」

大卫翁：公众号及播客“起朱楼宴宾客”主理人，CFA持证人，逾十五年金融行业从业经验，曾先后在国家主权基金、金融科技龙头、大型中资券商和资管机构任职，从事过的工作包括投资研究、金融科技、渠道销售和战略规划等。目前在一家科技独角兽公司担任首席运营官。

「本期内容」

01 CFA与职业选择

02:37 揭秘与CFA的奇妙缘分——从IT跨行金融岗位

07:48 CFA持证后，对未来职业选择的影响

12:07 想跨行，考CFA？

- 当年考CFA的身边人，大多是非金融专业

- CFA并不是转行金融的充分或必要条件，金融行业海纳百川，专业背景百花齐放

- CFA是认清是否对金融行业感兴趣的第一道门槛，兴趣≠就业

25:18CFA教会我们的

- 敬畏市场，敬畏人性

- 道德：看似平平无奇，实则举足轻重

30:41做公众号与播客的契机：希望用不同的视角记录这个时代

02 CFA与个人投资

34:38学习CFA 之后，对于个人理财投资的一些框架的构建

- 资产配置是成熟金融市场下的必然道路

41:09CFA可以帮助我们了解成熟市场的范式和金融工具

42:49单纯为了投资理财，有必要考CFA吗？

- 爱好者vs专业者，喜欢健身未必非要学人体解剖

- CFA三级的内容更贴近实际理财投资场景

03 打破CFA的迷思

44:32拿下证书就能实现职业理想，升职加薪，走上人生巅峰吗？

- CFA可以是一张入场券，能走多远看个人造化

- CFA的潜在价值：圈子效应，建立人脉

48:49没有一个证书是万能的——CFA没有办法教给我们的是什么？

- 沟通能力：永远无法从书本中学会，但却是金融行业的核心能力

50:16和大学金融学位相比，CFA有什么不同？

- CFA对市场变化更敏锐，关注前沿工具和理念（如ESG）

52:28学完CFA，还是看不懂市场？

- CFA教的是分析框架，不是标准答案

- 每个市场都不同，重要的是学会找背后的运行规律

56:43CFA究竟适合哪些人学习？

- 不当Fund Manager，学了有用么？

- 两类人最适合：想换赛道非金融人士& 目标明确的金融人士

总结

CFA是就像是老渔夫们设计的工具箱，教会我们在不同的天气，组合不同的诱饵、渔网和鱼竿，捕捞海洋中形态各异的鱼。

而在每一个成功光环的背后，证书固然是非常重要的因素。但更重要的，是我们以此为契机，拓展自我的认知边界，勇敢去尝试，才能真正改变人生轨迹，飞向更广阔的小宇宙。

特许金融街是一档由北京金融分析师协会（CFA Society Beijing）发起，面向社会各界听众的金融访谈类播客，我们会邀请各金融细分领域的朋友们一起探讨资本市场热点，圈内秘闻，金融职场等与金融相关的热点话题。

微信公众号：cfabeijing

微博：北京金融分析师协会

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