EPISODE 44：财富管理新思维

特许金融街

主播 | 頔枫 / Sunny

文案 | 筠凡

统筹 | 嘉澍 / Frances

2022年5月31日，北京市地方金融监督管理局等四部门联合发布了《关于推进北京全球财富管理中心建设的意见》，明确将把北京打造为全球财富管理“新高地”。近年来，我们可以看到资产配置的概念被频繁提及，居民财富配置需求发生深刻变化，行业迎来新的发展机遇。作为未来金融业发展的重要方向，财富管理行业也积极转型变革，响应国家政策，肩负新时代使命，不断适应投资人多元化资产配置需求，从以产品销售为导向的卖方思维逐渐进化为以投资人为中心的买方思维，从强调产品制造转向注重闭环服务。促进财富管理行业高质量发展，金融机构任重而道远。

在第11期节目“金融职场揭秘之财富管理”中，我们曾就财富管理行业展开科普，讲述财富管理与资产管理区别与联系，揭示财富管理领域的职业发展与人才选择。而本期节目我们邀请到四位业内资深专家，聚焦财富管理新思维，共同探讨新形势下的财富管理行业发展现状与趋势。

「本期嘉宾」

陶荣辉，嘉实财富总经理

罗钢青，CFA，中金财富产品与解决方案董事总经理、投资配置总监

王深，CFA，中信建投基金研究部副总裁

龚元，CFA，北京国际财富管理研究院特邀研究员

「本期内容」

一、财富管理行业的变化

01:30 嘉宾介绍

04:11 越来越多的机构开始将买方代理作为价值主张，“以产品为中心转向以客户为中心”意味着从资产管理向财富管理的转变，从制造向闭环服务的转变

08:48 产品化、净值化、机构化、头部化四大行业特征，给市场带来极大挑战，促进了财富管理思维的转变

11:48 买方投顾模式下，IP化、资产和策略多元化、顾问式服务是行业趋势

15:06 市场参与者专业度提升、资产配置的概念被更多提及、信息披露颗粒度迅速提升

二、打破“刚兑”趋势下，投资人如何通过资产配置来控制投资风险？

19:42 金融机构任重而道远，资产配置实践中需要注意的四大问题

三、OCIO机构如何帮助投资人实现风险与收益的平衡？

24:58 增强研判能力、提升预测概率、设置全链条投资者教育、做好投资人预期管理

四、目前国内投资人的资产配置现状，有哪些地方不合理或者需要调整？

30:06 中国高净值客户资产配置的三大鲜明特征：房地产占比远高于国际平均水平、金融资产配置中的直接融资比例偏低、保障类资产配置严重不足

五、2022年大部分资产表现不及预期，在这一市场环境下，专业投资机构如何帮助投资人应对市场的动荡？

40:17 围绕市场趋势来布局业务，加强投研建设，提高专业人士的有效输出，结合机构资源禀赋进行资产配置，与客户同频共振

六、嘉实财富如何通过不断完善货架来帮助投资人更好地实现资产配置？

46:43 金融超市的货架组织为何重要？产品部需要关注的核心问题

七、如何评价国内家族办公室在资产配置及投研方面的能力？哪些方面还有待提高？

55:38 投资领域和预期差异，“熟人经济”效应

FINTALK®系列活动由北京市地方金融监督管理局支持，北京金融分析师协会和北京市金融发展促进中心共同组织。此系列活动围绕中外资机构共同关心的热点及前瞻话题，传播国内外头部机构及专业人士的行业研判，促进行业交流与合作。我们与主流金融媒体合作，线上直播研讨会，已累计近 700 万观众曾参与论坛，并广泛覆盖北京、上海、深圳、香港、新加坡、美国、英国、加拿大、澳大利亚等地区的金融从业人士。

特许金融街是一档由北京金融分析师协会（CFA Society Beijing）发起，面向社会各界听众的金融访谈类播客，我们会邀请各金融细分领域的朋友们一起探讨资本市场热点，圈内秘闻，金融职场等与金融相关的热点话题。

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